Apakah Tips Dikenakan Pajak? Saran Pajak untuk Pengemudi Gig, Server, dan Lainnya

Image Name

Apakah tips dari pelanggan dikenakan pajak?

Ya, tip itu kena pajak. Apakah Anda seorang pengemudi pengiriman atau bartender, jika Anda bekerja untuk tip, mereka dapat memperhitungkan sejumlah besar penghasilan Anda. IRS mengetahui hal ini. Anda tidak berpikir mereka akan mengabaikan sebagian besar penghasilan Anda, bukan?

Namun, bagaimana tepatnya tip Anda dikenakan pajak akan bervariasi. Itu tergantung pada:

  • ๐Ÿš— Jenis pekerjaan apa yang Anda lakukan
  • ๐Ÿงพ Bagaimana Anda diklasifikasikan sebagai pekerja

Apa yang dianggap sebagai tip?

Kiat dapat mengambil banyak bentuk. Jenis yang paling umum adalah kartu kredit, kartu debit, atau tip tunai yang tersisa ketika pelanggan membayar tagihan mereka. Tetapi gratifikasi non-tunai โ€” seperti tiket ke acara olahraga atau kartu hadiah โ€” juga dianggap sebagai tip.

Apa pun yang Anda terima yang memiliki nilai dianggap sebagai tip jika:

  • โœ… Tidak wajib berdasarkan kebijakan perusahaan
  • โœ… Ditentukan oleh pelanggan yang melakukan pembayaran

Pada dasarnya, jika itu diberikan oleh seseorang yang memiliki pilihan untuk meninggalkan uang dan memutuskan kepada siapa harus meninggalkannya, maka itu adalah tip.

{email_capture} Uang dari kolam tip adalah tip

Catatan penting: Uang tidak harus datang langsung dari pelanggan untuk dihitung sebagai tip. Jika Anda bekerja di suatu tempat yang menggunakan kumpulan tip, uang apa pun yang Anda dapatkan dari kumpulan itu dianggap sebagai tip. Biaya layanan bukanlah tip

Penting untuk menunjukkan perbedaan antara tip dan biaya layanan.

Biaya layanan adalah biaya wajib yang ditetapkan oleh kebijakan perusahaan. Ini termasuk hal-hal seperti:

  • ๐Ÿพ Biaya servis botol
  • ๐Ÿ›๏ธ Biaya layanan kamar
  • ๐Ÿ“ฆ Biaya pengiriman
  • ๐Ÿ‘ฉ ๐Ÿ‘ฉ ๐Ÿ‘ง ๐Ÿ‘ง Biaya tambahan pesta besar

Dalam kasus ini, biaya diamanatkan dan dikumpulkan oleh bisnis, tidak diberikan secara bebas oleh pelanggan. Jadi mereka tidak masuk hitungan.

Sekarang, Anda harus membayar pajak atas biaya layanan apa pun yang dibayarkan kepada Anda. Tetapi Anda tidak perlu melacak mereka seperti yang Anda lakukan tip Anda: atasan Anda akan menanganinya untuk Anda.

Bagian Anda dari biaya layanan sudah termasuk dengan upah per jam Anda di Kotak 1 ketika majikan Anda menyediakan W-2 Anda. Tidak perlu pekerjaan tambahan! Bagaimana tips dikenakan pajak?

Seperti halnya bentuk penghasilan kena pajak lainnya, Anda harus membayar pajak penghasilan federal, pajak Jaminan Sosial, dan pajak Medicare atas tip Anda. Jika Anda tinggal di negara bagian dengan pajak penghasilan, Anda juga harus membayarnya.

Selain itu, pekerja gig yang mendapatkan tip harus membayar pajak wirausaha atas tip tersebut. Apakah tip dikenakan pajak berbeda dari upah?

Jawaban singkatnya: Tidak. Jawaban yang sedikit lebih panjang: Tidak โ€” tetapi bagaimana mereka dikenakan pajak tergantung pada apakah tip tersebut melalui pekerjaan W-2 atau pertunjukan kontrak independen.

Kami akan membahas dengan tepat bagaimana masing-masing ditangani di bawah ini. Tetapi singkatnya, Anda melaporkan dan membayar pajak atas tip Anda dengan cara yang sama seperti Anda melaporkan dan membayar pajak atas sisa pendapatan Anda dari pekerjaan itu.

Dapatkan tip sebagai bagian dari meja tunggu pekerjaan W-2? Anda akan dikenakan pajak atas mereka dengan cara yang sama seperti Anda dikenakan pajak atas gaji Anda dari restoran.

Di sisi lain, mungkin Anda mengemudi untuk Uber dan diberi tip oleh penumpang Anda. Dalam hal ini, tip Anda akan dikenakan pajak seperti pembayaran Anda dari aplikasi.

{write_off_block} Cara melaporkan tips dari pekerjaan gig

Saat Anda mengemudi untuk layanan berbagi tumpangan seperti Uber atau Lyft, mengirimkan bahan makanan melalui Instacart, atau terlibat dalam pekerjaan gig economy lainnya, Anda digolongkan sebagai pekerja kontrak. Ini berarti perusahaan tempat Anda bekerja tidak akan memotong pajak Anda, dan Anda harus mengajukan sebagai wiraswasta.

Untuk penghasilan apa pun yang Anda peroleh dari tip, Anda harus melaporkannya sendiri ke IRS. Untungnya, itu tidak terlalu rumit untuk dilakukan. Melaporkan penghasilan tip Anda di Jadwal C Anda

Melaporkan tip Anda dari pekerjaan wirausaha sebenarnya cukup mudah: Anda menambahkannya ke semua penghasilan pertunjukan Anda yang lain dan mengisinya di Baris 1 dari Jadwal C Anda.

Jika Anda menerima tip apa pun melalui aplikasi pertunjukan yang Anda gunakan, itu akan muncul dalam total pendapatan Anda di formulir 1099 Anda. Namun, Anda harus melacak sendiri tip uang tunai Anda.

Cara menurunkan pajak atas tips gig work Anda

Tidak semua pekerja pertunjukan menyadari bahwa tip mereka kena pajak. Jika Anda telah melampaui dan melampaui pelanggan Anda sepanjang tahun, tip hasil jerih payah Anda dapat membuat tagihan pajak yang lebih besar dari yang diharapkan.

Untungnya, ada cara yang bagus untuk menurunkan pajak Anda tanpa memicu kemarahan IRS: menghapus pengeluaran bisnis Anda. Keeper Tax akan secara otomatis menemukan dan menguranginya, sehingga bahkan setelah Anda menambahkan tip Anda, Anda tidak akan pernah membayar pajak Anda lagi.

{upsell_block} Cara melaporkan tips dari pekerjaan W-2

Jika Anda adalah karyawan per jam โ€” atau bergaji โ€” , atasan Anda akan melacak apa yang mereka bayarkan kepada Anda.

Kiat Anda, bagaimanapun, bekerja secara berbeda. Anda bertanggung jawab untuk melaporkan total pendapatan tip Anda kembali ke atasan Anda. Jika Anda berpenghasilan cukup, Anda harus melakukan ini setiap bulan.

Tak perlu dikatakan, melakukan dokumen tambahan setiap bulan sangat merepotkan. Mengapa ini diperlukan? Pada akhirnya, itu karena tip dikenakan pajak. Dan meskipun itu mungkin tugas, tetap di atasnya akan membuat Anda pusing pada waktu pajak. Melaporkan tip Anda kepada atasan Anda membantu mereka menahan cukup uang untuk gaji Anda untuk menutupi pajak yang jatuh tempo pada tip Anda. Siapa yang perlu melaporkan tip kepada majikan mereka?

Anda hanya perlu melaporkan tip Anda kepada atasan Anda jika melebihi $20 dalam sebulan

Perlu diingat: Bahkan jika Anda berpenghasilan kurang dari itu, tip Anda masih dikenakan pajak โ€” Anda masih harus memasukkannya ke dalam pengembalian pajak Anda di akhir tahun. Anda tidak perlu melaporkannya ke atasan Anda juga. Apa yang terjadi jika Anda tidak melaporkan tip Anda kepada atasan Anda?

Jika Anda tidak melaporkan sesuai kebutuhan, Anda akan siap untuk mengisi Formulir 4137, Jaminan Sosial, dan Pajak Medicare atas Penghasilan Tip yang Tidak Dilaporkan. (IRS tidak akan membiarkan pajak itu begitu saja!) Anda harus melampirkannya ke pengembalian pajak saat mengajukan.

Tidak melaporkan juga menempatkan Anda pada risiko penalti: hingga 50% dari pajak Jaminan Sosial dan Medicare yang Anda hutangkan pada tip yang tidak dilaporkan. Melaporkan tips Anda kepada pemberi kerja Anda menggunakan Formulir 4070

Untuk melaporkan tip Anda kepada atasan Anda, Anda harus mengisi Formulir 4070, Laporan Tips Karyawan kepada Pemberi Kerja.

Ini jatuh tempo pada tanggal 10 setiap bulan, dan ini mencakup tip bulan sebelumnya. (Anda mungkin harus mengirimkannya lebih sering jika majikan Anda ingin itu sejalan dengan periode gaji mereka).

Catatan: Formulir 4070 sebenarnya tidak diperlukan. Beberapa pemberi kerja memiliki formulir pelaporan tip mereka sendiri, dan tidak apa-apa. Yang penting adalah melaporkan tips Anda secara tertulis, dan meliputi:

  • ๐Ÿง Nama, alamat, dan nomor Jaminan Sosial Anda
  • ๐Ÿฝ๏ธ Nama dan alamat perusahaan
  • ๐Ÿ“… Bulan atau periode yang dicakup laporan
  • ๐Ÿ’ต Jumlah total tip yang diterima selama bulan atau periode tersebut
  • ๐Ÿ–Š๏ธ Tanda tangan Anda

Majikan Anda akan menggunakan laporan bulanan Anda untuk mencari tahu berapa banyak yang mereka butuhkan untuk memotong dari gaji Anda untuk menutupi pajak pendapatan dan penggajian atas tip Anda. Tips pelaporan dalam tindakan

Berpura-pura Anda melaporkan tip senilai $2,500 pada bulan Juni. Total upah per jam Anda untuk bulan Juni adalah $500.

Itu berarti majikan Anda akan menghitung pajak penggajian atas total penghasilan Anda, $ 3,000. Mereka kemudian akan menghitung berapa banyak yang harus dipotong dari gaji Anda untuk menutupi pajak atas $3,000 itu.Apa yang terjadi jika pajak atas tip Anda lebih dari gaji Anda?

Jika Anda mendapatkan banyak tip, mungkin saja pajak yang Anda miliki atas mereka melebihi jumlah gaji Anda. Itu berarti majikan Anda tidak akan dapat memotong cukup untuk menutupi pajak tersebut untuk Anda.

Dalam kasus seperti ini, Anda mungkin perlu melakukan perkiraan pembayaran untuk menghindari penalti kurang bayar. Gunakan kalkulator pembayaran pajak triwulanan kami untuk mengetahui secara akurat berapa banyak uang yang akan dikirim. Bagaimana dengan tips yang dibagikan?

Jika Anda membagikan tip Anda dengan karyawan lain, Anda dapat mengurangi jumlah yang Anda berikan kepada orang lain dari tip yang Anda laporkan. Karyawan yang berujung tidak langsung ini kemudian harus melaporkan bagian mereka dari pendapatan tip kepada majikan Anda.

Misalnya, Anda mendapatkan tip $200 dan memberikan $40 kepada bartender dan $25 kepada busser. Dalam hal ini, Anda hanya perlu melaporkan $135 saat mengisi Formulir 4070 Anda. ($200 โ€“ $40 โ€“ $25).

Bartender harus memasukkan $40 dalam laporan tip mereka, dan busser harus memasukkan $25 dalam laporan tip mereka. Bagaimana dengan tips yang dialokasikan?

Jika Anda bekerja di restoran yang lebih besar, Anda mungkin memiliki tip yang dialokasikan untuk Anda. Itu karena IRS mengharuskan perusahaan besar untuk mengalokasikan 8% dari total penerimaan kotor mereka sebagai pendapatan tip kepada karyawan โ€” bahkan jika mereka tidak benar-benar dibayarkan kepada karyawan.

Kiat yang dialokasikan dapat menjadi konsep yang membingungkan untuk membungkus kepala Anda. Mari kita bicara tentang proses berpikir di balik mereka.

Tarif tipping standar berkisar antara 10-20%. Jadi karyawan di restoran besar secara kolektif melaporkan kurang dari 8% dalam tip, ada sesuatu yang mungkin terlewatkan โ€” atau begitulah proses pemikirannya.

Masukkan tips yang dialokasikan. Mereka adalah cara untuk memastikan bahwa semua tip uang tunai diperhitungkan, bahkan jika karyawan gagal melaporkannya.

Image NameImage Name

About penunggu

Image Name

Check Also

Cara menghias sudut bersantai di teras

Teras Anda adalah harta karun! Manfaatkan itu! Dapatkan inspirasi dari ide-ide ini untuk menghias teras …

Leave a Reply

Your email address will not be published. Required fields are marked *